Un soldado estadounidense enviado al frente en la Segunda Guerra Mundial sabía, al menos, que su familia no quedaría sin un centavo. El gobierno ofrecía una compensación generosa y, de hecho, los soldados podían beneficiarse económicamente. ¿Cuánto podían obtener ellos y sus seres queridos?
El Ejército de EE. UU. buscaba cuidar integralmente a sus efectivos, sobre todo a los conscriptos. En octubre de 1940, cuando la guerra llevaba más de un año sin la participación estadounidense, el Congreso aprobó la Ley de Seguro de Vida del Servicio Nacional (National Service Life Insurance Act). Gracias a ella, cualquier soldado del Ejército podía contratar un seguro por fallecimiento o invalidez derivados del conflicto.
Esperando el salto
¿Cuál era la suma asegurada? El mayor Richard Winters lo relata en sus memorias "A Company of Brothers". Describe cómo su compañía de paracaidistas aguardaba el lanzamiento en Francia a finales de la primavera de 1944, sabiendo que el Día D estaba próximo.
Para todos los presentes, el "D‑Day" era como nada que hubiéramos vivido. La expectativa de un salto de $10,000 era algo que jamás habíamos experimentado. $10,000 era la cantidad de seguro obligatoria establecida por ley para cada soldado.
El programa permitía a cualquier miembro de las fuerzas armadas adquirir una póliza sin examen médico ni historial clínico; solo bastaba presentar la solicitud y pagar la prima regularmente. Incluso el futuro presidente John F. Kennedy utilizó este seguro mientras servía en una lancha rápida.
Solicitud de John Fitzgerald Kennedy para una póliza de $10,000
Los soldados podían elegir entre pólizas de cinco años, varias décadas o vitalicias. El capital asegurado variaba entre $1,000 y $10,000, y la prima dependía, entre otros factores, de la edad. En promedio se pagaban $5.50 al mes por cada mil dólares de cobertura. En caso de fallecimiento, el beneficio se entregaba a la familia inmediata.
Seguros de guerra anteriores
El programa de 1940 no fue el primero. En 1917, tras la entrada de EE. UU. en la Primera Guerra Mundial, el Congreso aprobó la Ley de Seguro de Riesgo de Guerra. Por $5.75 al mes, los soldados podían comprar una póliza anual renovable que cubría muerte o invalidez y les garantizaba una pensión mensual durante, como máximo, 20 años. En 1918 se habían emitido más de 4.5 millones de pólizas, muchas de las cuales permanecieron vigentes años después del conflicto.
Cifras y alcance
El seguro de guerra de la II MM resultó extremadamente popular. En 1941 ya existían más de 700,000 pólizas para menos de dos millones de efectivos. Tras la entrada de EE. UU. en 1942, el número superó los 4.5 millones y alcanzó su pico en 1944, cuando casi 16 millones de soldados —prácticamente todo el personal militar— estaban cubiertos, con beneficios acumulados de más de $121 mil millones (equivalente a unos $3 billones actuales).
¿Cuánto costaba a los soldados? Un hombre de 25 años pagaba $6.70 al mes por una póliza de $10,000 con vigencia de cinco años, opción que podía extenderse de por vida. Como recuerda el mayor Winters, “el salario del soldado era de $21 al mes, mucho menos de lo que ganaba antes de alistarse”.
El general Dwight D. Eisenhower se dirige a los paracaidistas de la 101ª División la víspera del Día D
El seguro cubría no solo muertes en combate, sino también cualquier accidente “en servicio”, incluyendo entrenamientos y maniobras. No había cargos administrativos ni comisiones adicionales.
Resumen financiero: entre 1940 y finales de 1949, los aportes al programa superaron los $9 mil millones, pero solo $1.5 mil millones se pagaron como indemnizaciones en ese periodo. Gran parte de los pagos a veteranos se realizaron en los años posteriores.
